Hallo,

heute berichte ich euch über einen Fonds, der Union Investment Gesellschaft.Er ist ein Aktienfonds der komischerweise auf Aktein setzt, die fallende Kurse aufweisen, aber auf lange bzw. kurze Sicht die Chnace nutzen einen Gewinn zu erzielen, der Fonds chüttet seine Gewinne aus. Das Fondsvolumen beträgt 10 Mio. Euro, das Auflagedatum des Fonds war der 01.10.2007.

Der Fonds eignet sich für eine längerfristige Anlage.

Der Fonds investiert in Werte die momentan eigentlich einen Kursverlust aufweisen, jedoch auf lange/ kurze Sicht wieder Gewinne abwerfen.

Die Branchen, in die investiert werden:

Finanzen 12,90 %
Gesundheitswesen 12,00 %
Industrie 11,50 %
Energie 8,20 %
Nicht-Basiskonsumgüter 7,70 %
Rohstoffe und Hilfsstoffe 6,90 %
Basiskonsumgüter 5,20 %
IT 4,70 %
Versorgungsbetriebe 4,10 %
Telekommunikations-Dienste 2,60 %

Die 5 Länder, in die der Fonds am meißten in Aktien usw. investiert:

USA 43,80 %
Deutschland 11,30 %
Schweiz 6,50 %
Großbritannien 3,10 %
Frankreich 2,50 %
Spanien 2,00 %

Fondsstrukur:

Aktien 75,80 %
Liquidität 24,20 %

Der Kurs steht momentan (22.01.2009) bei 27,89 Euro. Das 52 Wochenhoch ist bei 44,71 Euro das 52 Wochentief bei 25,88 Euro. Seit ungefähr 1 Jahr, also dem Beginn der Finanzkrise ist der Fonds nur im Sinkflug, wobei es zwischenzeitlich auch kurze Verschnauf- oder Erholungsphasen gab. Bei diesem Fonds ist das Problem er wurde erst 2007 aufgelegt, das heißt er konnte sich eig. Nie richtig entwickeln. Der Kurs ist zwar gestiegen, jedoch ist er seit der Finanzkrise nur am sinken.

Die Wertentwicklung seit Auflegung bis heute:

laufendes Jahr -43,29 %
12 Monate - 43,29 %
3 Jahre -
5 Jahre -
10 Jahre -
seit Auflegung -34,62 %

Die durchschnittliche jährliche Wertentwicklung:

3 Jahre -
5 Jahre -
10 Jahre -
seit Auflegung -28,82 %

Wie sieht es mit den Kosten für den Fonds aus:

Der Ausgabeaufschlag auf den Fonds beträgt 5,00%, die Verwaltungsgebühr liegt bei 1,55% und an Depotbankgebühren fallen 0,05% an.

Da wir uns momentan mitten in einer der schwersten Finanzkrisen befinden, ist es recht schwer für diesen Fonds etwas vorauszusagen. Doch irgendwann wird/ muss es wieder nach oben gehn, hier ist nur die Frage WANN?

Das Problem ist hier ich habe bei knappen 45 Euro gekauft, doch ledier wurde der Fonds erst 2007 aufgelegt, konnte sich also nicht wirklich gut entwicklen (war wahrscheinlich etwas zu voreilig), jedoch ist der Kurs anfangs auch knapp über die 50 Euro Marke gestiegen, doch hat dann einen extremen Kursverfall hingelegt, was doch etwas ärgerlich ist, wenn der Fonds jetzt bei so ca. 30 Euro rumtümpelt. Wie gesagt, wird aber auf jeden Fall im Depot gehalten.

Mit vielen Grüßen

Auch mal in den Bericht hier schauen:
http://mitglieder.dooyoo.de/zeitung/welt-kompakt/ 1131081/

Bitte schaut auch in meine anderen Testberichte rein, auch gerne in den schon älteren Berichten etwas stöbern.