UniDollarBond

LU0042360254

Hallo,

heute berichte ich euch über einen Fonds, der Union Investment Gesellschaft.Er ist ein Rentenfonds der in den Dollar-Rentenmarkt investiert, der Fonds ist ein ausschüttender Fonds. Das Fondsvolumen beträgt lediglich 14 Mio. Euro, das Auflagedatum des Fonds war der 17.11.1992.

Der Fonds eignet sich meiner Meinung nach nur für eine längere Anlage bzw. einen Fondssparplan.

Der Fonds investiert in den Dollar-Rentenmarkt - eventuell auch in die Dollar-Nationen Australien und Kanada.

Die Renten nach durschnittlicher Zinsbindung:

Bis 1 Jahr 8,80 %
1 bis 3 Jahre 28,10 %
3 bis 5 Jahre 5,90 %
5 bis 7 Jahre 8,10 %
7 bis 10 Jahre 10,70 %
über 10 Jahre 29,50 %

Die Renten nach Ratings:

AAA 55,10 %
AA+ 13,40 %
AA- 4,80 %
A+ 7,30 %
BBB 4,90 %
BB+ 1,30 %
BB 1,40 %
Sonstige 3,00 %

Fondsstrukur:

Renten 91,10 %
Liquidität 8,90 %

Der Fonds hat im Morningstar Rating 4 Sterne erhalten.

Der Kurs steht momentan (21.01.2009) bei 1.048,60 Euro. Das 52 Wochenhoch ist bei 1.048,60 Euro das 52 Wochentief bei 784,16 Euro. Das komische bei diesem Rentenfonds ist, das seit April 2008 der Kurs nur am steigen ist und das von 800 Euro auf gute 1.050 Euro.

Die Wertentwicklung seit Auflegung bis heute:

laufendes Jahr 16,01 %
12 Monate 16,01 %
3 Jahre 2,30 %
5 Jahre 12,99 %
10 Jahre 34,69 %
seit Auflegung 94,39 %

Die durchschnittliche jährliche Wertentwicklung:

3 Jahre 0,76 %
5 Jahre 2,47 %
10 Jahre 3,02 %
seit Auflegung 4,21 %

Wie sieht es mit den Kosten für den Fonds aus:

Der Ausgabeaufschlag auf den Fonds beträgt 3,00%, die Verwaltungsgebühr liegt bei 1,00% und an Depotbankgebühren fallen 0,01% an.

Da wir uns momentan mitten in einer der schwersten Finanzkrisen befinden, ist es recht schwer für diesen Fonds etwas vorauszusagen. Wobei der Fonds aber momentan sowieso am steigen ist, wird es hier so schnell auch keine großen Kursverluste wegen der Krise geben.

Von diesem Fonds habe ich nur einen Anteil, denn der Wert ist schon recht hoch, wobei ich eigentlich recht zufrieden bin, wobei man auch beachten muss, das wenn der Kurs fällt handelt es sich nicht nur um ein paar Cents, sondern satte Euros. Deswegen finde ich den Ausgabeaufschlag von 3,00 % auch recht hoch, man überlege mal man kauft bei 1.000 Euro, da ist ein Ausgabeaufschlag von 30 Euro recht hoch. Was mir sehr gefällt ist der niedrige Prozentsatz von 0,01 % für die Depotbankgebühren.

Mit vielen Grüßen

Auch mal in den Bericht hier schauen:
http://mitglieder.dooyoo.de/zeitung/welt-kompakt/ 1131081/

Bitte schaut auch in meine anderen Testberichte rein, auch gerne in den schon älteren Berichten etwas stöbern.