UniDividenden Ass A

LU0186860408

Hallo,

heute berichte ich euch über einen Fonds, der Union Investment Gesellschaft.Er ist ein Aktienfonds der in sehr dividendenstarke Unternehmen investiert, der Fonds ist ausschüttend. Das Fondsvolumen beträgt 614 Mio. Euro, das Auflagedatum des Fonds war der 15.03.2004.

Der Fonds eignet sich für eine längerfristige Anlage.

Der Fonds investiert in Unternehmen, die regelmäßig eine hohe Dividende ausschütten. Hauptsächlich wird in Unternehmen aus dem europäischen Raum investiert, wobei auch eine Beimischung von internationalen Titeln möglich ist.

Die 10 größten Einzelwerte des Fonds sind:

Finmeccanica 1,30 %
Merck und Co 1,30 %
Siemens 1,30 %
Allianz 1,20 %
BASF 1,20 %
Bristol-Myers Squibb %
Elisa Communications 1,20 %
ENI 1,20 %
France Telecom 1,20 %
GdF Suez 1,20 %

Die Branchen, in die investiert werden:

Finanzen 26,40 %
Energie 10,80 %
Telekommunikations-Dienste 10,70 %
Versorgungsbetriebe 10,60 %
Industrie 9,30 %
Nicht-Basiskonsumgüter 8,20 %
Gesundheitswesen 5,90 %
Basiskonsumgüter 5,70 %
Rohstoffe und Hilfsstoffe 4,10%
IT 1,70 %

Die 5 Länder, in die der Fonds am meißten in Aktien usw. investiert:

Großbritannien 19,30 %
USA 11,60 %
Deutschland 11,50 %
Frankreich 9,60 %
Italien 8,60 %

Fondsstrukur:

Aktien 93,40 %
Liquidität 6,30 %
Aktienfonds 0,40 %

Der Fonds hat im Morningstar Rating 3 Sterne erhalten.

A-Bewertung im Standard & Poor's Fund Management Rating (April 2008)

Der Kurs steht momentan (20.01.2009) bei 35,80 Euro. Das 52 Wochenhoch ist bei 59,21 Euro das 52 Wochentief bei 35,04 Euro. Seit ungefähr 1 Jahr, also dem Beginn der Finanzkrise ist der Fonds nur im Sinkflug, wobei es zwischenzeitlich auch kurze Verschnauf- oder Erholungsphasen gab.

Die Wertentwicklung seit Auflegung bis heute:

laufendes Jahr -43,33 %
12 Monate - 43,33 %
3 Jahre - 31,46 %
5 Jahre -
10 Jahre -
seit Auflegung -0,38 %

Die durchschnittliche jährliche Wertentwicklung:

3 Jahre -11,83 %
5 Jahre -
10 Jahre -
seit Auflegung -0,08 %

Wie sieht es mit den Kosten für den Fonds aus:

Der Ausgabeaufschlag auf den Fonds beträgt 5,00%, die Verwaltungsgebühr liegt bei 2,00% und an Depotbankgebühren fallen 0,10% an.

Da wir uns momentan mitten in einer der schwersten Finanzkrisen befinden, ist es recht schwer für diesen Fonds etwas vorauszusagen. Doch irgendwann wird/ muss es wieder nach oben gehn, hier ist nur die Frage WANN?

Der Fonds ist mit einem Fondsvolumen von über 600 Millionen Euro eigentlich recht groß, auch dafür das der Fonds erst 2004 aufgelegt wurde. Ich persönlich bin eigentlich recht froh, in den Fonds investiert zu haben, da es seit Auflage bis ca. 2007 eine 100% Kurssteigerung gab. Der Fonds wird aber jetzt auch nicht verkauft, nur weil er so tief gefallen ist. Wenn die Unternehmen sich wieder von der Finanzkrise erholt haben und wieder Gewinne schreiben, werden auch wieder Dividenden ausgeschüttet. Was mich auch stört, ist der hohe Ausgabeaufschlag von satten 5,00%, ansonsten ist der Fonds echt nicht schlecht.

Mit vielen Grüßen

Auch mal in den Bericht hier schauen:
http://mitglieder.dooyoo.de/zeitung/welt-kompakt/ 1131081/

Bitte schaut auch in meine anderen Testberichte rein, auch gerne in den schon älteren Berichten etwas stöbern.