UniDeutschland (indexorientierter Fonds)
DE0009750117

Hallo,

heute berichte ich euch über einen Fonds, der Union Investment Gesellschaft.Er ist ein Aktienfonds der in deutsche Standartwerte investiert, die Gewichtung der Aktien orientiert sich am Deutschen Aktien Index und es ist ein thesaurierender Fonds (investiert also den Gewinn in neue Anteile). Das Fondsvolumen beträgt 491 Mio. Euro, das Auflagedatum des Fonds war der 01.02.1994.

Der Fonds eignet sich für eine längerfristige Anlage.

Der Fonds investiert in deutsche Werte aus dem DAX, die laut Anbieter erhöhte Wertschwankungen aufweißen.

Die 10 größten Einzelwerte des Fonds sind:

E.On 8,70 %
Siemens 8,10 %
Deutsche Telekom 6,20 %
Bayer 6,10 %
Allianz 5,70 %
BASF 4,80 %
RWE 4,70 %
Münchener Rück 4,50 %
SAP 4,40 %
Daimler 4,30 %

Die Branchen, in die investiert werden:

Finanzen 15,50 %
Rohstoffe und Hilfsstoffe 14,30 %
Versorgungsbetriebe 13,40 %
Industrie 12,30 %
Nicht-Basiskonsumgüter 11,80 %
Telekommunikations-Dienste 6,20 %
IT 4,40 %
Gesundheitswesen 2,40 %
Basiskonsumgüter 0,70 %

Der Fonds investiert ausschließlich in den deutschen Aktienmarkt.

Fondsstrukur:

Aktien 80,90 %
Indexzertifikate 13,50 %
Liquidität 5,60 %

Der Fonds hat im Morningstar Rating 5 Sterne erhalten

Der Kurs steht momentan (17.01.2009) bei 80,83 Euro. Das 52 Wochenhoch ist bei 132,14 Euro das 52 Wochentief bei 75,22 Euro. Seit ungefähr 1 Jahr, also dem Beginn der Finanzkrise ist der Fonds nur im Sinkflug, wobei es zwischenzeitlich auch kurze Verschnauf- oder Erholungsphasen gab.

Die Wertentwicklung seit Auflegung bis heute:

laufendes Jahr -36,91 %
12 Monate - 36,91 %
3 Jahre - 7,43 %
5 Jahre 24,12 %
10 Jahre 5,76 %
seit Auflegung 141,40 %

Die durchschnittliche jährliche Wertentwicklung:

3 Jahre -2,54 %
5 Jahre 4,42 %
10 Jahre 0,56 %
seit Auflegung 6,09 %

Wie sieht es mit den Kosten für den Fonds aus:

Der Ausgabeaufschlag auf den Fonds beträgt 5,00%, die Verwaltungsgebühr liegt bei 1,00% und an Depotbankgebühren fallen 0,05% an.

Da wir uns momentan mitten in einer der schwersten Finanzkrisen befinden, ist es recht schwer für diesen Fonds etwas vorauszusagen. Doch irgendwann wird/ muss es wieder nach oben gehn, hier ist nur die Frage WANN?

Also meine psersönliche Erfahrung mit dem Deutschland Fonds ist eigentlich recht gut, da der Kurs seit 2003 eigentlich nur am Steigen war, von 40 Euro auf bis zu 140 Euro. Was mir an diesem Fonds sehr gefällt ist, das hier nur in Deutsche Werte investiert wird. Ich sage mir immer bei Deutschen Fonds bzw. Fonds die in Deutschland investieren, da weiß man was man hat, dieses Land kennt man ;-). Was nur etwas hinderlich bei diesem Fonds ist, ist der hohe Ausgabeaufschlag von satten 5,00 %, wobei das die geringe Verwaltungsgebühr von 1,00 % wieder ausgleicht.

Mit vielen Grüßen

Auch mal in den Bericht hier schauen:
http://mitglieder.dooyoo.de/zeitung/welt-kompakt/ 1131081/

Bitte schaut auch in meine anderen Testberichte rein, auch gerne in den schon älteren Berichten etwas stöbern.