Der Fonds investiert in Rentenpapiere und Aktien (Anteil schwankt zwischen 0 % und 30 %)
UniBalancePlus (WKN 975048)
Name des Mitglieds: VFBBBK
Produkt:
UniBalancePlus (WKN 975048)
Datum: 06.01.09, geändert am 04.01.10 (279 Lesungen)
Bewertung:
Vorteile: Der Fonds hat trotz der Finanzkrise keinen fallenden Kurs aufweisen können
Nachteile: Der Fonds ist noch recht frisch am ;arkt, es kann also noch nichts vorrausgesagt werden
UniBalancePlus
DE0009750489
Hallo,
heute berichte ich euch über einen Fonds, der Union Investment Gesellschaft.Er ist ein Mischfonds, der sich aus Rentenpapieren und Aktien zusammensetzt und zwar ein thesaurierender (legt den Gewinn in neuen Anteilen an). Das Fondsvolumen ist mit 34 Mio. Euro recht klein, das Auflagedatum des Fonds war der 04.10.2006 (ist also ein erst aufgelegter Fonds).
Der Fonds sollte mindestens 3 - 5 Jahre gehalten werden.
Der Fonds investiert in Rentenpapiere und auch Aktien (der Aktienanteil kann zwischen 0 und 30 Prozent variieren).
Der Anteil auf Euro lautender Rentenpapiere beträgt 48,80 %
Die durchschnittliche Zinsbindnung bei den Renten, hat bei den bis 1 Jährigen einen Anteil von 46,70 % und bis 3 Jahre einen Anteil von 2 %
Der durchschnittliche Ertrag liegt bei ca. 4,80 %
Fondsstrukur:
Renten 48,80 %
Liquidität 48,30 %
Aktienfonds 3,00 %
Der Kurs steht momentan (06.01.2008) bei 103,84 Euro. Das 52 Wochenhoch ist bei 104,37 Euro das 52 Wochentief bei 101,88 Euro. Der Kurs ist trotz der Finanzkrise immer noch am steigen, jedoch wurde der Fonds wie oben beschrieben auch erst vor knapp 2 Jahren aufgelegt.
Die Wertentwicklung seit Auflegung bis heute:
laufendes Jahr 0,02 %
12 Monate 0,32 %
3 Jahre -
5 Jahre -
10 Jahre -
seit Auflegung 4,73 %
Die durchschnittliche jährliche Wertentwicklung:
3 Jahre -
5 Jahre -
10 Jahre -
seit Auflegung 2,17 %
Wie sieht es mit den Kosten für den Fonds aus:
Der Ausgabeaufschlag auf den Fonds beträgt 3,00%, die Verwaltungsgebühr liegt bei 1,20% und an Depotbankgebühren fallen 0,05% an.
Da wir uns momentan mitten in einer der schwersten Finanzkrisen befinden, ist es recht schwer für diesen Fonds etwas vorauszusagen. Wobei die Besitzer momentan noch recht zufrieden sein können, da der Fonds seit der Finanzkrise nichts an Wert verloren hat bzw. eher etwas dazu gewonnen hat.
Mit vielen Grüßen
Auch mal in den Bericht hier schauen:
http://mitglieder.dooyoo.de/zeitung/welt-kompakt/ 1131081/
Bitte schaut auch in meine anderen Testberichte rein, auch gerne in den schon älteren Berichten etwas stöbern.
Fazit: Trotzt der Krise bis jetzt NOCH im Kurs relativ stabil
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