Der DIT Geldmarkt Spezial ist ein ausschüttender Geldmarktfonds der Allianz, mit Ursprungsland Deutschland. Er wurde am 02.12.94 aufgelegt und verfügt über ein Fondsvolumen von 2,782 Mrd. Euro.

__--In was wird investiert?--__

Der Fonds investiert in Geldmarktinstrumente und Bankguthaben deren Restlaufzeit unter 1 Jahr liegt.

__--Was sind die Top-Werte?--__

Die Bestandteile sind:
Unternehmensanleihen (54,9%)
Öffentliche Anleihen (32,5%)
Anleihen (11,7%)
Barreserven/sonstiges (0,9%)

Die aktuellen Top-Werte sind:
E.ON Term-Notes 08(10) (1,3%)
BMW Finance Term-Notes 2008(09) (1,3%)
JPMorgan Chase Term-Notes 2008(11) (1,2%)
ING Bank Term-Notes 2008(10) (1,2%)
Bank of Scotland Term-Notes 2007(10) (1,2%)

Die Währung ist zu 100% der Euro.

__--Wir wird der Fonds eingestuft?--__

Morningstar-Rating: 3 Sterne
FERI-Rating: keine
S&P Rating: keine

__--Was macht der Kurs?--__

Der Kurs liegt knapp über 53Euro und konnte vor wenigen Wochen mit 53,28Euro einen absoluten Höchststand erreichen. Seit der Auflegung ging es nur nach oben, weshalb der Tiefststand aus dem Jahre 1995 mit 35,74Euro stammt.
Die Performance-Werte hierzu sehen wie folgt aus:
1 Monat (-0,43%)
3 Monate (-0,24%)
1 Jahr (2,49%)
3 Jahre (8,48%)
5 Jahre (12,07%)
10 Jahre (30,12%)

__--Wie sieht es mit den Ausschüttungen aus?--__

Die letzten 5 Ausschüttungen sahen folgendermaßen aus:

03.03.08: 1,54
05.03.07: 1,10
06.03.06: 0,85
07.03.05: 0,75
01.03.04: 1,15

__--Wie schaut es mit den Kosten aus?--__

Der Fonds wird u.a. bei Comdirekt als Einmalanlage mit mindestens 1000Euro ohne Ausgabeaufschlag angeboten. Zusatzkosten entstehen durch die Verwaltungsvergütung von 0,45% und der Depotbankgebühr von 0,04%.

__--Was gibt es noch zu sagen?--__

Der Fonds ist durch seine langfristigen Gewinne, den Ausschüttungen und den relativ geringen Fondskosten eine gute Erweiterung für das Depot. Allerdings sollte man bei den Ausschüttungen etwas aufpassen, da diese doch ein wenig schwanken.

Ich möchte mich von sämtlichen Empfehlungen zurückhalten, besonders bei der aktuellen Lage, aber ich denke wie bei allen anderen Fonds auch, dass es wieder nach oben gehen wird.