Der ADIG Adiverba ist ein ausschüttender Aktienfonds mit Ursprungsland Deutschland. Er wurde am 24.06.63 aufgelegt und verfügt über ein Fondsvolumen von 230,82 Mio. Euro.

__--In was wird investiert?--__

Der Fonds investiert weltweit in Aktien aus dem Dienstleistungsgewerbe und konzentriert sich dabei auf die Versicherungs- und Bankenbereiche. Zudem können verzinsliche Wertpapiere in einem geringen Umfang beigemischt werden.

__--Was sind die Top-Werte?--__

Die größten Branchen sind:
Banken (48,9%)
Finanzdienste (30%)
Versicherungen (13,3%)
Verschiedenes (7,1%)

Die aktuellen Top-Werte sind:
Allianz (5,3%)
Wells Fargo & Co (5,2%)
JPMorgan Chase & Co (4,3%)
HSBC Holdings PLC (2,6%)
Royal Bank of Canada (2,4%)
ING Groep (2,4%)
Bank of America (2,2%)
Commerzbank (2%)
HSBC Trinkaus & Burkhardt Genusscheine 93/08 (2%)
BNP Paribas (1,9%)

Bei der geographischen Verteilung liegen die USA (30,6%) an der Spitze, gefolgt von Deutschland (20,1%) und Japan (13,5%).

__--Wir wird der Fonds eingestuft?--__

Morningstar-Rating: 3 Sterne
FERI-Rating: keine
S&P Rating: keine

__--Was macht der Kurs?--__

Der Kurs liegt bei rund 63,50Euro kämpft allerdings schon seit 2007 mit einer unaufhaltsamen Talfahrt. Der Höchststand der letzten 10 Jahre beträgt 199,77Euro aus dem Jahr 2000. Der aktuelle Kurs spiegelt auch zugleich den tiefsten Stand der letzten 10 Jahre wieder.
Die Performance-Werte hierzu sehen wie folgt aus:
1 Monat (-8,99%)
3 Monate (-39,12%)
1 Jahr (-58,24%)
3 Jahre (-58,18%)
5 Jahre (-43,24%)
10 Jahre (-52,72%)

__--Wie sieht es mit den Ausschüttungen aus?--__

Die letzten 5 Ausschüttungen sahen folgendermaßen aus:

01.08.08: 1,040
01.08.07: 1,131
01.08.06: 2,160
01.08.05: 1,397
02.08.04: 1,861

__--Wie schaut es mit den Kosten aus?--__

Der Fonds wird u.a. bei Comdirekt als Einmalanlage mit mindestens 1000Euro und einem Ausgabeaufschlag von 2,5%, der regulär 5% beträgt, angeboten. Zusatzkosten entstehen durch die Verwaltungsvergütung von 1,65% und der Depotbankgebühr von 0,09%.

__--Was gibt es noch zu sagen?--__

Der Fonds kann aktuell absolut nicht positives vorzeigen. Auch die Ausschüttung von 2008, die ca. 3% entspricht, kann nicht wirklich überzeugen, da diese wohl in den kommenden Jahren noch weiter sinken werden und die Fondskosten noch berücksichtigt werden müssen.

Ich möchte mich von sämtlichen Empfehlungen zurückhalten, besonders bei der aktuellen Lage, aber ich denke wie bei allen anderen Fonds auch, dass es wieder nach oben gehen wird.