Seitdem wir nun eine richtige Familie sind, beschäftigen Sabine und ich uns auch mit dem leidigen Thema ?Altersvorsorge?.

Dabei sind wir auf den Acvtivest-Fonds ?Young World? gestossen, den wir Euch hier kurz vorstellen möchten.



Wer steckt hinter ?Activest? ?

Die Activest Investmentgesellschaft mbH, die mit der Activest Luxembourg S.A. seit über 12 Jahren mehr als 19,4 Mrd. Euro in 170 Publikumsfonds für Privatkunden und seit gut 40 Jahren rund 24,9 Mrd. Euro in 309 Spezialfonds für institutionelle Anleger verwaltet (Stand: Juni 2002). Damit zählt Activest wohl zu den größten und erfahrensten Kapitalanlagegesellschaften in Deutschland.



Was ist das Ziel von ?Young World? ?

In erster Linie natürlich wie alle Fonds-Produkte die Erwirtschaftung eines langfristig hohen Wertzuwachses, allerdings nur durch Anlagen in Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen von der jüngeren Generation bevorzugt werden. Deshalb auch der Name des Fonds: Young World !

In zweiter Linie will man somit aber auch gerade die Jugendlichen zum Fonds-Sparen bringe, indem man ihnen ihre Produkte als Portfolio präsentiert, nach dem Motto: Wenn Du neue Nike-Turnschuhe kaufst und einen Cheeseburger bei Mc Donalds isst, dann ?verdienst? Du als Anteilseigner des ?Young World? eigentlich an Deinem eigenen Konsum.

Es gibt neben dem Activest Lux Young World übrigens noch drei andere Themen-Fonds, die ähnliche Ausrichtungen haben: Gamax Junior A (WKN 986 703), Gamax Junior B (WKN 986 704) und YoungGeneration L (WKN 926 265)

Mal abwarten, ob sich die Strategie auszahlt ...



Alle Details über ?Young World?

Hier kommen jetzt die wichtigen und leider allzu trockenen Daten zum Fonds:

WKN: 987998

Ausgabekurs am 21.10.2002: 13,60 EUR
Rücknahemkurs am 21.10.2002: 12,95 EUR

Art des Fonds: Internationaler Aktienfonds
Branche: Themenfonds
Fondsvolumen:
,08 Mio. Euro

Auflegungsdatum: 29.05.1998

Ausgabeaufschlag: Regulär: 5,00%
Verwaltungsvergütung: 1,30 % pro Jahr

Depotführung: 8,90 ? pro Jahr

Die dem Fonds zugeflossenen Mittel werden vorwiegend in Aktien von global orientierten Markenunternehmen angelegt, deren Produkte und Dienstleistungen von der jüngeren Generation geschätzt werden.

Dabei werden Titel wie beispielsweise McDonalds, America Online oder Adidas erworben. Zudem wird in Aktien von Trendunternehmen investiert, die auf die Zielgruppe Jugendliche ausgerichtet sind.

Bedeutende Einzelwerte sind dabei Hennes & Mauritz und Tommy Hilfiger. Zur Abrundung werden Dividendenwerte von sogenannten Newcomern beigemischt. Diese Unternehmen sind in zukunftsträchtigen Wirtschaftsbereichen tätig, doch noch vergleichsweise unbekannt. Zu diesen Titeln gehört das US-Unternehmen Amazon. In der Ländergewichtung bilden die USA den Anlageschwerpunkt.

Branchenbezogen stehen derzeit die Bereiche Nahrungs- und Genußmittel, Computer, sowie Freizeit und Unterhaltung im Vordergrund.

Derzeitige Gewichtung:

Pixar (USA) 4,0 %
Nestle Namensaktien (CH) 3,4 %
Colgate-Palmolive (USA) 3,2 %
L'Orleal (F) 3,2 %
Wrigley Jr (USA) 3,0 %
Groupe Danone (F) 3,0 %
Shimano (J) 3,0 %
Pepsico Inc (USA) 3,0 %
Anheuser-Busch Cos (USA) 2,8 %
The Swatch Group 2,5 %



Warum wir uns gerade für ?Young World? entschieden haben ?

Unsere Tochter ist jetzt 3 Monate alt ...
nee, war nicht der Grund ...

Nachdem laut S&P Star-Ranking vier Stars (Sterne) vergeben wurden, zeigt dies einerseits eine gute Performance und eine ordentliche Kontinuität der Performance im Vergleich zu den Fonds der Wettbewerber in derselben Kategorie.

Das Konzept, das die Kids neben den Rentnern das meiste Geld für Konsumgüter ausgeben, hat uns überzeugt. Wir gehen jetzt auch öfter zu Burger King
und Mc Donalds, kaufen unsere Klamotten bei H+M, tragen Nike-Schuhe und surfen mit AOL. Da muss es doch einfach funktionieren, oder ? *lächel*

In diesem Sinne, bis demnächst, Euer Tom